3 dicas para analisar os relatórios financeiros e evitar prejuízos
Entenda como fazer a análise precisa de seus relatórios financeiros e tenha um caixa 100% saudável
Os relatórios financeiros são documentos que toda empresa, que quer ter um caixa saudável, precisa prestar atenção.
Eles mostram a situação econômica e financeira de uma empresa, durante um período de análise específico.
Desse modo, eles são essenciais para o planejamento, a gestão e a tomada de decisões de qualquer negócio.
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Mas como analisar esses relatórios, de forma eficiente, e evitar prejuízos no seu caixa? Vamos entender?
Separamos algumas dicas que podem te ajudar nessa tarefa.
1. Conheça os principais tipos de relatórios financeiros
Em primeiro lugar, é preciso saber quais os relatórios serão analisados.
Isso porque existem vários tipos de relatórios financeiros, cada um com uma função específica.
Conheça os principais:
Esse relatório mostra os ativos (bens e direitos), os passivos (obrigações) e o patrimônio líquido (diferença entre ativos e passivos) da empresa, em uma determinada data.
Demonstração do resultado do exercício (DRE)
Corresponde às receitas, despesas e o lucro ou prejuízo da empresa, no período analisado.
Demonstração do fluxo de caixa
O fluxo de caixa mostra as entradas e saídas de dinheiro da empresa, divididas em atividades operacionais, de investimento e de financiamento.
2. Compare os relatórios financeiros com os períodos anteriores e com os concorrentes
Uma forma de analisar os relatórios financeiros é compará-los com os períodos anteriores e com os concorrentes.
Isso permite identificar tendências, evoluções, desvios e oportunidades de melhoria.
Por exemplo, você pode comparar:
- Evolução do patrimônio líquido, do lucro e do fluxo de caixa da sua empresa com os anos anteriores e com os da concorrência.
- Composição dos ativos e passivos da sua empresa, com os do setor, e com os padrões de mercado.
- Margens de lucro, de rentabilidade e de endividamento da sua empresa, com as dos concorrentes, e com as metas estabelecidas.
3. Utilize indicadores financeiros para avaliar a desempenho da sua empresa
Outra forma de analisar os relatórios financeiros é utilizar indicadores financeiros, que são medidas que expressam a relação entre duas ou mais variáveis financeiras.
Eles permitem avaliar o desempenho da sua empresa em:
- Liquidez corrente – Esse indicador demonstra a capacidade que a empresa tem de pagar suas obrigações mais urgentes, com seus ativos de curto prazo.
- Rentabilidade do patrimônio líquido – Indica a capacidade da empresa de gerar lucro com seu patrimônio líquido.
- Solvência geral – É a capacidade da empresa de pagar suas obrigações, de longo prazo, com seus ativos totais, e é calculado pela divisão do ativo total pelo passivo total.
- Giro do ativo – Mostra a eficiência da empresa em utilizar seus ativos para gerar receita. Esse indicador é mostrado pela divisão da receita líquida pelo ativo total.
Como a Omnia Consult pode te ajudar a ter melhores resultados com a análise dos indicadores financeiros?
Como podemos perceber no decorrer do texto, analisar os relatórios financeiros da sua empresa é uma tarefa fundamental para evitar prejuízos no seu caixa e garantir a saúde financeira.
E sabe o que pode te ajudar nessa tarefa? Ter experiência e conhecimento sobre finanças. É exatamente por isso que podem ajudá-lo!
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Assim, você poderá identificar pontos fortes, pontos fracos, oportunidades, ameaças e tomar as melhores decisões para o seu negócio.
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